劉龍、王由等19人結(jié)成團(tuán)伙,打著幫人解難的幌子,專門下套、挖坑,騙人房產(chǎn),干盡壞事。當(dāng)掃黑除惡“掃”到他們頭上時(shí),劉龍、王由的“好日子”到頭了……
耀武揚(yáng)威的時(shí)候,劉龍、王由沒想到會(huì)有被懲罰的一天。2020年9月28日,當(dāng)19輛警車載著他們及17名同伙開進(jìn)河北省保定市中級(jí)人民法院某訓(xùn)練基地即將交付審判時(shí),當(dāng)他們看到公訴人走上公訴席,將對(duì)他們的犯罪進(jìn)行指控時(shí),這19人終于明白,后悔已經(jīng)來不及了。自此,河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件的庭審拉開了帷幕。
一次貸款引禍上門
劉龍、王由給人挖坑的事多了,如果不是發(fā)生鄭前南案件,或許這個(gè)蓋子一時(shí)半會(huì)還揭不開。
鄭前南平時(shí)做點(diǎn)買賣,收入還行,日子過得也算殷實(shí)。2016年9月,鄭前南談好一筆生意,急需60萬元周轉(zhuǎn)資金,但當(dāng)時(shí)他手頭沒錢,無奈之下,他想起了以前認(rèn)識(shí)的一個(gè)“社會(huì)人”韓若東,他知道韓若東跟一個(gè)叫王由的人很熟,而王由是專門做私人貸款的。
幾經(jīng)協(xié)商,王由提出了條件:貸款可以,得用房子抵押。怕鄭前南想太多,王由補(bǔ)充說:“走個(gè)手續(xù)而已,還真能要你的房子?”隨后,鄭前南就把位于保定市競(jìng)秀區(qū)隆興中路的一套房產(chǎn)抵押給王由。2016年12月,王由等人瞞著鄭前南,找關(guān)系辦理了委托公證,公證書明確寫著,鄭前南授權(quán)王由處置位于隆興中路的這套房產(chǎn)。
2017年1月,王由等人又在鄭前南不知情的情況下,利用委托公證將該房產(chǎn)偷偷過戶到王由名下。不久,王由等人將騙取的該房產(chǎn)抵押給一個(gè)叫洪來的人,并從洪來處拿到抵押款60萬元,房子到期解押還款后,王由又于同年6月再次將這套房產(chǎn)抵押給一個(gè)叫高進(jìn)的人,從高進(jìn)處拿到抵押款100萬元。鄭前南的這套房子被王由幾經(jīng)抵押,到案發(fā)前仍未解押,而他本人始終被蒙在鼓里,他所得到的,實(shí)際上只有從王由處貸到的52萬余元,而且這筆貸款還有很高的利息。
鄭前南從王由處貸的款被用于應(yīng)付一樁生意,可惜的是,這樁生意短期內(nèi)沒有回款,而約定的還款時(shí)間轉(zhuǎn)眼就到了。鄭前南原以為晚個(gè)十天半月還款,頂多是加些利息,但沒想到,王由一聲招呼沒打就讓他從房子里走人。某天上午,鄭前南家里突然闖進(jìn)一群陌生人,他們不由分說,強(qiáng)逼鄭前南的家人兩天內(nèi)搬離這所房子,有人還粗暴地向鄭前南的妻子和妹妹噴辣椒水。鄭前南的母親未能經(jīng)受住這些變故的刺激,十多天后憤然離世。鄭前南怎么也沒想到,自己的一次貸款行為,居然成為了家破人亡的導(dǎo)火索。
下套做局“幫”人違約
這起案件引起了保定市公安機(jī)關(guān)的注意。為何一件看似普通的民事糾紛會(huì)發(fā)展成如此惡劣的刑事案件?公安機(jī)關(guān)以鄭前南案為切入點(diǎn)順藤摸瓜,很快發(fā)現(xiàn)這里面名堂很多。
保定市競(jìng)秀區(qū)檢察院派員介入了這起案件,他們引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證,將發(fā)現(xiàn)的線索及需要補(bǔ)充偵查的內(nèi)容及時(shí)提供給公安機(jī)關(guān),使得案件相關(guān)證據(jù)及時(shí)收集、固定、完善。經(jīng)調(diào)查,從2015年10月起,王由、張西明、韓若東等人在保定市某機(jī)關(guān)工作人員楊萬同的幫助下,先后實(shí)施了多起“套路貸”詐騙犯罪。
他們常用的手段是,第一步物色“獵物”,看誰有貸款需求,然后不露聲色地向其靠近,引誘對(duì)方主動(dòng)提出貸款意愿。然后以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名,用遠(yuǎn)低于房產(chǎn)價(jià)值的金額欺騙抵押人將其名下房產(chǎn)過戶到他們指定的某個(gè)成員名下。隨后再將房產(chǎn)高額進(jìn)行二次或三次抵押,所得差額用來放貸、揮霍或招募人員。第二步則是給抵押人設(shè)圈套,讓抵押人中招。常用的手法是,或從中作梗,或言語哄騙,或放慢給款,或挑刺找事,總之,讓抵押人一不小心就會(huì)違約,而抵押人一旦違約,這些人便會(huì)不由分說地實(shí)施第三步,即以虛假訴訟或暴力、威脅等手段,非法強(qiáng)行占有抵押人房產(chǎn)。
在王由等人“下套”的過程中,楊萬同起了推波助瀾的作用。他利用自己的國(guó)家工作人員身份,通過提供房產(chǎn)登記信息等方式,多次伙同或幫助王由等人共同實(shí)施以非法占有為目的的“套路貸”犯罪行為。更離譜的是,在楊萬同的幫助下,王由等人竟能帶著假媳婦將抵押人的夫妻共有房產(chǎn)過戶到他們名下,還有人帶著假公證隨意處置他人房產(chǎn)。
為了擴(kuò)大影響,獨(dú)占一方,該組織還先后在保定市區(qū)及周邊縣區(qū)實(shí)施了多起故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事等犯罪,袁曲澤就是其中一個(gè)被害者。
2016年8月,保定市某區(qū)30歲的袁曲澤因投資需要,在他自己都搞不明白的情況下就和王由等人搭上了關(guān)系。在王由等人忽悠下,袁曲澤用其剛裝修好的婚房作抵押,向王由、韓若東借款10萬元。房產(chǎn)抵押后,袁曲澤實(shí)際只得到6萬元。袁曲澤多次催要剩余錢款,王由、韓若東就找理由威脅說,袁曲澤不簽借條就不還房子,并且最后把袁曲澤的債務(wù)虛增到27萬元。明明借到手不到6萬元,怎么成了27萬元?袁曲澤不服氣,向法院提起民事訴訟,但隨后他就受到了來自王由等人的威脅。為贖回房產(chǎn),袁曲澤不得不同意撤訴并承諾先支付王由等人20萬元。
袁曲澤的家人怎么也沒有想到,一家人辛辛苦苦為他買的婚房竟成了別人的囊中之物。袁曲澤的未婚妻也因此事與他解除了婚約。而袁曲澤本人,沒能經(jīng)受住這沉重的打擊,不久就患上了抑郁癥,工作丟了,收入沒了,還要借款維持基本的治療,原本一個(gè)幸福的家,就這樣活生生被王由等人搞散了。
拉幫結(jié)伙擴(kuò)充勢(shì)力
在王由等人不斷制造房屋“套路貸”事件的過程中,還有一個(gè)關(guān)鍵的涉案人員不得不提——劉龍。和王由不同,劉龍?jiān)燠E于多個(gè)黑惡勢(shì)力,以識(shí)人多、交友廣自居。2005年2月,劉龍?jiān)蚍笇め呑淌伦锉环ㄔ号刑幱衅谕叫桃荒炅鶄(gè)月。巧的是,劉龍出獄的時(shí)間,正好是王由從外省來保定“打天下”的時(shí)間,不久,二人便通過一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)認(rèn)識(shí)了。
2016年6月,王由指使團(tuán)伙中的張小韓等人,伙同劉龍到保定市某縣一軸瓦公司索要債務(wù),將這家公司的負(fù)責(zé)人吳強(qiáng)非法拘禁在工廠辦公室數(shù)日,其間不給吃飯、不讓休息,并以注射艾滋病人血液相威脅,強(qiáng)迫吳強(qiáng)償還欠款。此事過后,王由覺得劉龍是個(gè)“狠角色”,劉龍也認(rèn)可王由的“本事”,很快,兩個(gè)團(tuán)伙結(jié)為一體,各有分工:王由負(fù)責(zé)找“獵物”、尋房源,劉龍負(fù)責(zé)為王由找到的房源找二次或三次抵押的“金主”。
為了攫取更大的利益,2017年初,劉龍、王由合作開辦了“債無憂”公司。他們以公司的合法形式為掩護(hù),大肆進(jìn)行房屋“套路貸”犯罪活動(dòng)。王由、劉龍還分別從自己的老家招募了若干社會(huì)閑散人員充當(dāng)打手,對(duì)目標(biāo)人實(shí)施威脅、恐嚇及其他暴力行為,并最終形成了以劉龍、王由為組織、領(lǐng)導(dǎo)者,以楊萬同、張西明等人為一般參加者的黑社會(huì)性質(zhì)組織。
2018年初,劉龍、王由等人為躲避法律制裁,開始注意隱蔽其團(tuán)伙的黑社會(huì)性質(zhì)。他們多次更改辦公地點(diǎn)和公司名稱,并改變犯罪手法,開始實(shí)施以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名的“兩頭騙”詐騙行為:他們一邊冒充“金主”向房主提供低息小額貸款,誘使房主提供房產(chǎn)辦理抵押;一邊又冒充房主向“金主”高息大額貸款,誘使“金主”出資,在避免雙方溝通、見面的情況下辦理房產(chǎn)抵押登記,雙邊使詐,使得這個(gè)團(tuán)伙通過占有兩邊的資金差額大量非法獲利。
劉龍、王由等人通過軟硬兼施等手段玩弄房屋“套路貸”“兩頭騙”花樣,先后騙取了72名被害人共74套房產(chǎn),犯罪流水金額2.3億元,實(shí)際犯罪數(shù)額也達(dá)到3900余萬元,數(shù)十個(gè)家庭因他們的惡行而妻離子散、家破人亡,在當(dāng)?shù)卦斐墒謵毫拥挠绊憽?/span>
追贓挽損為民除害
在偵辦這起重大房屋“套路貸”涉黑案件過程中,保定市政法機(jī)關(guān)密切配合,打了一場(chǎng)“殲滅戰(zhàn)”。
在前后一年多的時(shí)間里,保定市公安人員輾轉(zhuǎn)海南、浙江、黑龍江等地,對(duì)數(shù)百名證人進(jìn)行調(diào)查取證,制作卷宗400余卷,為最后公訴、定罪拿到了關(guān)鍵證據(jù)。案件移送保定市競(jìng)秀區(qū)檢察院后,該院檢察長(zhǎng)聶衛(wèi)新高度重視,將情況立即上報(bào)保定市檢察院。保定市檢察院當(dāng)即召開會(huì)議專題研究,派出檢察官介入偵查。從2020年3月至7月,該院檢察官對(duì)新調(diào)取的證據(jù)材料進(jìn)行審核把關(guān),與公安機(jī)關(guān)一起研究偵查取證細(xì)節(jié),確保方向正確,證據(jù)扎實(shí)。
2019年底,這起案件被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪,成為河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件。
由于該案所涉犯罪事實(shí)與犯罪嫌疑人眾多,且其中不乏一些有經(jīng)驗(yàn)的“社會(huì)大哥”,案件到達(dá)檢察環(huán)節(jié)后,所有19名犯罪嫌疑人均拒不認(rèn)罪或推翻先前的供述,尤其是王由、張洛等人,認(rèn)罪態(tài)度反復(fù)。為此,檢察機(jī)關(guān)及時(shí)研究起訴策略,做好教育感化工作,促使其認(rèn)罪悔罪。
2020年10月30日,保定市中級(jí)人民法院依法對(duì)被告人劉龍、王由等19人涉黑案進(jìn)行了一審公開宣判。(來源:資料圖片)
2020年10月30日,保定市中級(jí)人民法院依法對(duì)被告人劉龍、王由等19人涉黑案件進(jìn)行了一審公開宣判。以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等5項(xiàng)罪名,判處劉龍無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等8項(xiàng)罪名,判處王由有期徒刑二十三年,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);對(duì)其余17名被告人也分別以故意傷害罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等,判處二十年至一年六個(gè)月不等有期徒刑,各并處罰金。
就這樣,這群曾經(jīng)?克阌(jì)別人牟利的人,到最后把自己算計(jì)進(jìn)了監(jiān)獄。
(文中涉案人員均為化名)(檢察日?qǐng)?bào) 郭洪平 史浩洋 趙雅文)